虚拟货币案件指控由非法经营转为帮信

Woofun AI 关注到，在办理虚拟货币场外交易刑事案件中，部分当事人因银行卡收到地下钱庄换汇资金被以涉嫌非法经营罪立案。审查起诉阶段，若非法经营罪证据链不足，检察机关可能转变思路，不再追究该罪名，转而以帮助信息网络犯罪活动罪（帮信罪）起诉。

这种指控转变的逻辑在于，检方试图利用当事人名下其他银行卡曾收到网络赌博、电信诈骗资金并被冻结的记录，将其作为认定帮信罪上游犯罪要件的依据。邵律师指出，帮信罪要求上游犯罪必须与帮助行为一一对应，即特定的他人利用信息网络实施犯罪，行为人明知并为其提供帮助。将不同银行卡接收不同来源资金的事实混同，用 B 卡、C 卡的上游犯罪填补 A 卡事实中上游犯罪要件的缺失，在法理上存在逻辑瑕疵。

此外，检方也可能利用当事人过往冻卡经历推定其主观明知，即认为当事人知晓银行卡可能接收犯罪资金仍继续交易。辩护方需重点审查起诉书中指控的帮助行为与上游犯罪是否对应，以及冻卡经历是用于证明上游犯罪还是主观明知，据此制定应对策略。