80% 女性财富源于职业，顾问认知严重滞后

据 Woofun AI 消息， 揭示财务顾问对女性财富来源及需求的认知存在显著偏差，这种观念滞后正阻碍行业服务升级。

深层原因在于财富来源认知的根本错位。在 7 月 29 日至 8 月 23 日期间针对 1,067 名女性和 409 名财务顾问的调研中，十分之八（80%）的女性将财富归功于职业发展，而仅大约一半（50%）的顾问认同此观点。相反，约有六成（60%）的顾问倾向于将女性财富归结为婚姻和继承，这一比例是女性提及相同来源的两倍。

值得注意的是，女性在美国财富创造中的作用远超继承和财富转移的范畴。Woofun AI 整理数据显示，调查允许女性选择多种财富来源，而顾问仅限选三种，进一步放大了认知差异。

更关键的变量在于服务需求的误解。一半（50%）的女性将更高的投资回报视为支付建议费的首要原因，而顾问预期仅为 16%。在税务处理效果方面，41% 的女性将其列为最重要因素之一，顾问比例仅为 12%。对于拥有至少 500 万美元资产的高净值女性，56% 看重投资回报，47% 关注税务好处。

然而，拥有至少 200 万美元资产的女性中，35% 未聘请任何财务顾问，这凸显了会计师、律师和财务规划师之间跨专业协作的迫切需求。

宏观趋势上，麦肯锡（McKinsey）预测，到 2030 年，女性将掌控美国 34 万亿美元的资产，约占全部资产规模的 38%。BlackRock 指出，这些调查结果挑战了根深蒂固的假设——女性正在积极创造财富，并注重资产的增长与财务回报。这是继传统财富转移叙事之后，行业必须面对的认知重构时刻。