Stripe 欺诈案宣判：男子洗钱买币获刑 51 个月

据 Woofun AI 消息，美国纽约州罗切斯特居民蒂莫西·沃兹沃思因利用支付巨头 处理未经授权的信用卡交易，并将赃款通过 转换为比特币转移给同伙，于 2026 年 10 月 25 日被正式定罪。美国地区法官弗兰克·P·杰拉西二世在宣判中认定，沃兹沃思的行为构成了严重的电信诈骗与洗钱罪，这一判决标志着执法机构对传统金融基础设施被用于加密货币非法套现行为的打击力度进一步升级。

案件的核心在于沃兹沃思如何系统性地将非法资金从传统支付网络清洗至区块链网络。在 2020 年 3 月 10 日至 2020 年 5 月 15 日的短短两个月内，沃兹沃思伙同同伙，利用后者提供的账户信息，试图通过 Stripe 平台发起 310 笔总计高达 1,673,578 美元的支付请求。

尽管其中大部分尝试失败，但仍有 116 笔支付成功通过，涉及金额达 730,728.22 美元。这些资金并未进入合法商户账户，而是被迅速分流至沃兹沃思控制的汇丰银行以及 账户。随后，他利用这些银行账户作为跳板，将资金注入纳斯达克上市的加密货币交易平台 Coinbase。

值得注意的是，每笔从传统支付体系流向加密货币网络的转账金额往往都超过 10,000 美元，这一阈值通常用于规避部分反洗钱监控。在 Coinbase 上，沃兹沃思购买了比特币，并通过区块链网络将其转送给同伙，这些交易记录永久留存于公共账本上，清晰展示了资金控制权的非法变更。美国地区法官弗兰克·P·杰拉西二世在判决中指出，沃兹沃思的欺诈行为造成了约 206 万美元的实际损失和预期损失。基于此，法官下令沃兹沃思支付 810,965.19 美元作为赔偿金，并上缴 810,956.19 美元的欺诈所得。

Woofun AI 整理数据显示，此类通过 Stripe 等主流支付网关进行的欺诈性支付，其资金流向往往具有高度的隐蔽性和跨链特征，使得追踪难度显著增加。

除了上述核心的信用卡欺诈链条外，沃兹沃思在 2020 年 3 月至 2021 年 9 月期间还实施了多起其他类型的金融欺诈，进一步加剧了其犯罪后果。他利用虚假申请手段，骗取了旨在支持疫情期间企业运营的经济灾害贷款，金额高达 161,200 美元。

此外，他还成功获取了两笔薪资保护计划贷款，金额分别为 20,833 美元和 20,416 美元，这些贷款本应用于支付工资及其他符合条件的开支。在个人欺诈方面，沃兹沃思骗取了约 65,896 美元的失业救济金。更令人发指的是，在 2020 年 3 月，他通过精心策划的恋爱骗局，诱骗一名刚丧偶的女性向其账户汇款 42,000 美元。另有六名受害者也因他的欺诈行为遭受了共计 26,000 美元的损失。这些多样化的欺诈手段不仅显示了沃兹沃思犯罪行为的广泛性，也反映了其在利用多种金融漏洞进行非法获利的系统性能力。所有上述行为共同构成了其被判处 51 个月监禁的事实基础，同时也为监管机构提供了关于跨领域金融欺诈模式的宝贵案例数据。

沃兹沃思案并非孤立事件，它折射出传统支付欺诈与加密货币洗钱之间日益紧密的联系。早在 2021 年，一起英国代金券欺诈案就揭示了类似模式：一名青少年利用假冒购物网站获得的资金购买了加密货币，警方最终缴获了超过 48 枚比特币。美国联邦政府发布的警告中也指出，冒充政府人员的骗子常利用加密货币自动取款机、银行电汇以及现金快递服务来转移资金，以保护所谓的'资金安全'。更近期的案例发生在 10 月 21 日，一起涉及银行账户和加密货币洗钱的案件宣判，约有 1450 万美元的毒品犯罪所得被转换成了与美元挂钩的稳定币 。中间商通过美国的空壳公司操作，将这些稳定币转移至哥伦比亚。