台湾10月拟推加密旅行规则，超3万新台币需实名

据 Woofun AI 消息，台湾金融监督管理委员会（FSC）正加速推进加密资产监管框架的落地，计划于10月正式实施针对虚拟资产服务提供商（VASP）间转账的“旅行规则”。

这一监管动向标志着当地在合规领域迈出关键一步，旨在通过强化交易透明度来遏制非法资金流动。FSC 此举并非孤立事件，而是全球加密监管趋严背景下的区域性响应，其核心目标在于平衡创新激励与风险管控，确保本地市场与国际标准保持同步。随着实施日期的临近，行业参与者正密切关注具体细则的出台，以评估其对业务运营及用户行为的潜在影响。

这一举措不仅关乎合规成本的增加，更预示着台湾加密生态将进入一个更加规范、透明的新阶段，为后续的国际接轨奠定制度基础。

Woofun AI 整理数据显示，新规设定了明确的金额门槛与身份验证标准。单笔转账金额一旦超过 30,000 新台币（约合 1,320 美元），个人用户必须提供出生日期及住址，而企业实体则需提交官方身份编号与注册地址。

这一要求源于金融行动特别工作组（FATF）制定的旅行规则，其根本目的在于防止洗钱及恐怖主义融资行为。接收方服务提供商被要求核实所获信息与现有客户记录的一致性，以确保数据真实性。

值得注意的是，对于 30,000 新台币及以下的转账，虽无需提供详细身份信息，但仍需共享发送方与接收方的姓名、钱包地址或交易识别号码，以维持基础层面的交易透明度。

这种分层级的数据共享机制，既满足了反洗钱监管的核心需求，又在一定程度上兼顾了小额交易的便捷性，体现了监管设计中的精细考量。

从实施路径来看，FSC 采取了分阶段推进的策略，初期仅适用于国内 VASP 之间的转账，以便当地企业有充足时间调整技术与运营系统。台湾当局计划在 2027 年底前，将这一要求扩展至涉及海外服务提供商的跨境转账，从而进一步与国际标准接轨。

目前，该修订措施尚处于 30 天的行政公示期，公众可在此期间反馈意见，10月的正式实施日期因此尚未最终敲定。这一谨慎态度与日本、新加坡等已实施或正在着手实施类似规则的地区形成呼应。对于台湾的加密行业而言，新规在现有的 AML（反洗钱）义务之上增加了特定的数据共享机制，要求国内及国际交易所升级系统以采集和传输所需数据。隐私保护倡导者对此表示担忧，认为这可能侵犯个人数据权利，但鉴于 30,000 新台币的门槛相对较高，大多数日常转账仅需提供基本信息，对普通用户的影响有限。大额转账所需的额外验证步骤，旨在提升可追溯性，同时避免给用户带来过重负担。

台湾拟推行的旅行规则，反映了监管机构在数字资产创新与风险控制之间寻求平衡的努力。通过遵循 FATF 建议，FSC 旨在完善当地反洗钱体系，同时为行业营造稳定的发展环境。30 天的公示期及分阶段实施策略，显示出监管机构较为审慎的态度，旨在将市场干扰降至最低。

然而，未来若要将规则扩展至海外转账，仍需与国际合作伙伴保持持续沟通，以解决跨境数据流动与司法管辖权等复杂问题。目前，台湾的加密货币用户应提前为大额转账时更严格的身份验证做好准备，而最终的实施日期及具体细则，仍有待监管机构的授权决定。

这一过程不仅考验着行业的适应能力，也检验着监管政策的灵活性与有效性，其最终成效将深刻影响台湾在全球加密版图中的定位。