印度 FIU 重拳出击：15 家加密平台因 AML 违规被点名

据 Woofun AI 消息，印度金融情报局 (FIU-IND) 针对 15 家虚拟数字资产服务提供商发起合规审查，直指其未遵守当地反洗钱规则。此次行动聚焦于在印运营的离岸中小型平台，标志着监管触角从头部巨头向长尾市场延伸。

Woofun AI 整理数据显示，违规名单涵盖 Weex、Blofin、Rezorex、Bitunix、DigiFinex、Toobit、XT.com、Latoken、WOO X、Pionex、ChangeNow、SimpleSwap、Fixedfloat、WhiteBIT 及 Guardarian。依据《反洗钱法》第 13 条，自 2023 年 3 月起，所有为印度客户提供服务的平台，无论是否设办事处，均须向 FIU-IND 注册。合规义务包括严格的记录保持、用户身份核实及可疑活动报告。

深层原因在于，监管层试图堵住制度漏洞，确保无死角覆盖。

值得注意的是，官方同步警示加密货币产品与 NFT (非同质化代币) 处于无监管状态，存在极高风险且损失无法补偿。更关键的变量在于资金外流手段，《经济时报》披露用户将 USDT 转移至瑞典、德国、新加坡平台，兑换礼品卡后在印度购买食品、燃料、黄金，以此规避国内交易所监控。

回顾既往案例，2023 年 12 月 FIU-IND 曾对包括 Binance、Kraken、KuCoin 在内的九家大型离岸交易所采取行动。印度新闻局报道，信息技术部随后封禁其网站地址。最终 Binance 完成注册，但因违反反洗钱规定被处以 1.882 亿卢比罚款，创下当时纪录。这是继头部平台受罚后，印度监管体系向中长尾市场全面收紧的明确信号。