渣打获 VARA 牌照：首家国际大行开启 BTC/ETH 闭环交易

据 Woofun AI 消息，10 月 14 日，正式披露已获得阿联酋虚拟资产监管局（）的经营许可，标志着其面向专业投资者及富裕客户的高净值加密资产交易解决方案在阿联酋境内正式上线。

这一举措允许符合条件的客户直接通过既有的渣打日常银行账户买卖 和 ，彻底改变了传统私行与财富管理客户涉足加密资产时依赖离岸非银平台、灰度，或通过传统证券账户交易现货 ETF 及场外衍生品的固有路径。渣打此次推出的方案打破了行业隔阂，客户无需再在第三方交易所经历复杂的出入金电汇审查，也无需自行承担自托管钱包的私钥丢失与钓鱼风险，真正实现了"传统法币资产与核心加密原生资产处于同一银行视图"。渣打银行全球财富方案、零售产品及数据分析主管 指出，随着数字资产步入主流财富配置视野，高净值客户的核心诉求已从单纯的"能否买到"转变为"能否在受严格监管、值得信赖的金融机构内安全买卖"。

这种转变不仅反映了市场需求的变化，更凸显了传统金融机构在合规与安全层面的独特优势，为加密资产的广泛采用铺平了道路。

该方案的技术与风控实现并非单一部门的孤立动作，而是渣打内部三大核心业务单元深度协同的产物。客户端由 WRB（财富与零售银行部门）负责，承担专业投资者资质准入审核、既有账户体系绑定与前端交易交互界面的构建；市场与流动性端则由 CIB（企业与投资银行部门）依托渣打成熟的全球外汇（FX）与做市交易底座，保障交易流动性与大额兑换深度；加密执行与托管端由 承担，该实体由渣打旗下的创新孵化部门 支持设立，并在 VARA 框架下接受监管，负责底层的数字资产清算与机构级托管职能。

这种"闭环模式（Closed-loop Model）"构成了该方案的核心合规屏障：资金与现货资产始终沉淀于银行生态体系内部流转，完全阻断了未经验证的链上脏币流入风险，也隔绝了外部第三方未受规管钱包遭受黑客攻击的敞口。

Woofun AI 整理数据显示，该模式通过内部协同实现了从客户准入到资产托管的全链条覆盖，确保了每一笔交易的可追溯性与安全性，为高净值客户提供了前所未有的透明度和信任感。

将全球首发地定在阿联酋，核心动力来自三层因素的叠加。渣打银行阿联酋、中东及巴基斯坦区首席执行官 指出，阿联酋是渣打全球四大财富管理枢纽（香港、新加坡、阿联酋、泽西岛/伦敦）之一。首先，监管确定性与效率是关键，迪拜设立的专属虚拟资产监管机构 VARA 建立了清晰的规则手册（VARA Rulebook），针对经纪交易（Broker-Dealer）、借贷、托管与资产管理均有明确的标准准入路径，消除了跨国金融机构展业的合规真空期。

其次，全球家族办公室与高净值资本迁徙潮推动了需求，过去两年中东已成为全球加密企业家、Web3 基金与顶级家族信托的高密度汇聚地，富裕客群对加密资产配置的真实需求显著高于其他成熟金融市场。最后，集团层面的先发布局奠定了基础，早在 2024 年秋季，渣打就已通过迪拜国际金融中心（DIFC，受 监管）为机构客户设立现货加密交易柜台。此次获得 VARA 牌照，是将其机构级能力正式外溢下沉至专业富裕个人客户（Affluent Clients）的关键一跃，进一步巩固了其在区域市场的领先地位。